Faktoring zabezpieczony gwarancjami

Faktoring zabezpieczony gwarancją KUKE to rozwiązanie, którego celem jest poprawa płynności finansowej eksportera działającego w silnie konkurencyjnym otoczeniu międzynarodowym. Dzięki gwarancji ubezpieczeniowej udzielonej przez KUKE, KUKE Finance może finansować należności eksportera, który ma trudności z uzyskaniem finansowania na rynku lub zwiększyć wartość dotychczasowego finansowania. KUKE gwarantuje terminową spłatę zobowiązań eksportera wobec faktora z tytułu limitu faktoringowego przyznanego eksporterowi w złotych lub walucie obcej.

Gwarancja KUKE ma zastosowanie do faktoringu odwrotnego (zakupowego) i faktoringu niepełnego (z regresem).

Korzyści dla eksportera

• Faktoring odwrotny poprawia płynność finansową eksportera poprzez wydłużenie terminu spłaty zobowiązań, np. gdy za wystawioną z 14-dniowym terminem płatności fakturę zapłaci KUKE Finance w dniu jej wymagalności, a eksporter ureguluje swoje zobowiązanie wobec faktora po kolejnych 60 dniach.
• Polski lub zagraniczny dostawca eksportera uzyskuje pewność otrzymania zapłaty za przesłane komponenty, surowce lub materiały, dzięki czemu eksporterowi łatwiej jest wynegocjować korzystne warunki dostaw.
• Faktoring zabezpieczony gwarancją KUKE daje polskiemu eksporterowi możliwości uzyskania od dostawcy korzystnych warunków płatności, np. długiego kredytu kupieckiego, dzięki czemu obniża swoje koszty.

Najważniejsze warunki współpracy

• Aby uzyskać gwarancję od KUKE, średnie przychody netto firmy z tytułu sprzedaży eksportowej w trzech z pięciu lat przed wystawieniem gwarancji nie mogą być mniejsze niż 20 proc.
• Kwota gwarancji stanowi 80 proc. wartości należności wykupionych przez KUKE Finance od eksportera.
• Maksymalny okres gwarancji wynosi 12 miesięcy.

Gwarancja spłaty limitu faktoringowego jest oferowana przez Bank Gospodarstwa Krajowego (BGK) z Funduszu Gwarancji Kryzysowych. BGK gwarantuje firmie faktoringowej terminową spłatę zobowiązań wynikających z limitu faktoringowego przyznanego przedsiębiorcy w złotych lub walucie obcej. Gwarancja BGK ma zastosowanie do faktoringu odwrotnego (zakupowego) i faktoringu niepełnego (z regresem).

Celem gwarancji jest dostarczanie płynności przedsiębiorcom działającym w utrudnionych warunkach zewnętrznych. Rozwiązanie zachęca faktorów do współpracy z przedsiębiorcami w sytuacji kiedy nie dysponują oni zabezpieczeniem w formie portfela scedowanych wierzytelności w faktoringu odwrotnym lub kiedy jakość portfela wierzytelności w faktoringu niepełnym nie spełnia wszystkich wymogów faktora.

Najważniejsze warunki współpracy

• Gwarancja obejmuje do 80 proc. wartości wierzytelności wykupionych przez faktora od przedsiębiorcy.
• Maksymalna kwota gwarancji wynosi 200 mln zł.
• Gwarancja musi być udzielona do 31 grudnia 2022 roku.
• Maksymalny termin wymagalności wierzytelności lub zobowiązań objętych gwarancją wynosi 180 dni dla faktoringu niepełnego i 240 dni dla faktoringu odwrotnego.

Więcej informacji o gwarancji spłaty limitu faktoringowego znajduje się na stronie Banku Gospodarstwa Krajowego.